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[监理]关于利率周期的问题

2009-11-30 15:47  【 】【打印】【我要纠错

学员提问:
  1   F=P(1=R/M)M
  2   I=F-P
  3   I=(1+R/M)m-1
  请老师给予解答,非常感谢。


教师解答:
  学员您好!

  第一个式子应该是:
  1   F=P(1+R/M)M
  意思就是说利率周期名义利率为R,一个利率周期计息M次,这样计息周期的利率就是R/M,在一个利率周期内(这里的利率周期通常为一年)按照复利计息,求终值即可

  2    I=F-P
  这个式子中的I是利息的意思
  这个式子的意思就是说利息等于终值减去现值
  按照第一个式子的计算,求得的终值是本利和,而现值可以认为是本金的部分,所以本利和减去本金,就是利息了
  3    I=(1+R/M)m-1
  这个式子中的i是利率的意思,这样求得的是一个理论周期的有效利率,R是名义利率
  M是计息周期次数

  祝您学习愉快!

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延伸阅读: 监理 利率 周期 
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