咨询工程师考试辅导资料:风险与不确定性
1.风险的概念与特征
(1)风险的概念:
狭义的风险(英国风险管理学会的定义):不利结果出现或不幸事件发生的机会。只反映风险有害和不利的一面。
广义的概念:风险是未来变化偏离预期的可能性以及其对目标产生影响的大小。
(2)风险的特征:
①风险是中性的,既可能产生不利影响,也可能带来有利影响。
②风险的大小与变动发生的可能性有关,也与变动发生后对项目影响的大小有关。变动出现的可能性越大,变动出现后对目标的影响越大,风险就越高。
2.不确定性与风险
不确定性:是与确定性相对的一个概念,指某一事件、活动在未来可能发生,也可能不发生,其发生状况、时间及其结果的可能性或概率是未知的。
(1)确定性:在决策涉及的未来期间内一定要发生或者一定不发生,其关键特征是只有一种结果。
(2)不确定性:不可能预测未来将要发生的事件,该事件发生的概率是未知的,其特征是可能有多种结果。
(3)风险:介于不确定性与确定性之间的一种状态,其概率是可知的或已知的。
注意:在投资项目分析与评价中,虽然对项目要进行全面的风险分析,但重点在于风险的不利影响和防范对策研究上。
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