2013年招标师考试项目管理知识点12

招标师考试 招标采购的风险管理

(1)招标采购风险管理概念

招标采购风险是指在招标采购过程中由于各种意外情况的出现，使招标采购的实际结果与预期目标相偏离的程度和可能性。

招标采购风险管理是对招标采购中有关环节上的外部或内部风险予以识别，并对其风险做出定性或者定量的衡量和评估，在此基础上探讨和研究风险规避、防范及应对措施，达到控制或减少各种意外损失，实现招标采购预期目标的活动。

(2)招标采购风险的类型

招标采购风险的类型有很多种，根据不同的划分标准可分为以下几类：

根据风险处置方式分类，可分为可转移风险和不可转移风险。投标方产品的缺陷风险、安全生产风险、信誉风险等属于可转移风险;而采购项目变更、索赔及政策风险等属于不可转移风险，不可转移风险可能导致实际支付的成本增加以及与竞争性招标采购的初衷不一致。

从采购市场需求和供给主体及相互影响的角度分类，可分为招标方的风险、投标方的风险和供需市场的风险。

1)来自于招标人的风险。项目实施招标采购是一个复杂而有序的系统工程，由于我国市场经济体制不健全，招标人承担招标采购风险主要包括招标过程组织缺陷风险、工作人员道德风险、合同风险等。

招标过程组织缺陷风险是指在项目招标采购程序中组织管理的疏漏和缺陷所导致的招标失败的风险。

人员道德风险是指在招标过程中，由于人为的责任或道德素质的问题，收受贿赂、徇私舞弊、渎职等致使招标不利甚至失败的风险。

合同风险是指发生在发出中标通知后，与中标人签订协议确定采购渠道、采购单价、价款结算及支付办法、违约责任及其他相关事宜时的疏漏、权责不清等原因所造成纠纷的风险。

2)来自于投标人的风险。由于投标人与招标人利益不同，投标人为了自身利益可能采取对招标人不利的行为而造成风险。此类风险主要有投标人产品的隐性缺陷、信誉问题、技术创新问题、产能限制、成本无法减少、质量问题等。

3)供需市场的风险。指在采购市场上，由于供需关系失衡而导致的价格波动、质量差异、投标方数量、信誉和实力强弱等因素所产生的风险。

(3)招标采购风险管理的目标

风险管理最主要的目标是控制与处置风险，以防止和减少损失，保障社会生产及各项活动的顺利进行。按照一般风险管理的目标，招标采购风险管理的目标通常被分为两部分，一部分是损失前的目标，另一部分则是损失后的目标。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生;损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态，两者构成了风险管理的完整目标。

(4)招标采购的风险分析

1)招标采购的风险识别。招标采购过程包括招标准备、招标实施、开标与评标、定标与备案、合同签订与备案等五个阶段。总结起来存在的主要风险可归纳为内部风险和外部风险，其中内部风险主要是指人为风险和管理风险，而外部风险主要是指经济风险、政策风险。

2)招标采购的风险估计。风险估计主要针对以下几个方面：风险事件发生的可能性大小、可能的结果范围和危害程度、预期发生的时间、一个风险因素所产生的风险事件的发生概率等。招标采购属于事前风险管理范畴，招标产生的风险主要是人为因素造成，且事件的发生具有隐匿性，如道德风险等，其损失也很难用数学的方式表示，因此对招标采购风险估计的方法，主要选择主观概率估计法。

3)招标采购的风险评估。在风险管理中，只要识别和量化影响招标采购主要目标的重要风险，就可以基本达到风险管理的目的。对目标影响较小和能被接受的风险可以进行一般的管理。所以进行风险管理时，根据风险对招标采购主要目标的影响来确定风险管理的等级显得尤为重要。

(5)招标采购风险的应对措施

招标采购常用的风险应对方法包括：风险规避、风险控制、风险转移、风险自留和风险利用等，以及这些方法的组合。由于对风险的敏感度不同，不同的招标人对于同一类风险所采取的方法是不同的，需要根据招标的具体情况和风险管理者的心理承受能力，以及抗风险能力去确定风险应对策略。

风险应对具体措施主要包括：

1)风险规避。风险规避主要是针对招标人无法控制的招标风险因素，例如：外部风险(经济、政策风险和地区保护主义的风险)和招标采购合同风险等客观存在而招标人又无法采取有效措施进行控制及改变的因素。主要内容包括：

①资格预审策略。资格预审可以规避不具备招标文件规定资质的单位投标及不当竞争造成的风险。

②招标策略。制定有效的招标策略可以规避采购过程风险、人为风险、决策风险造成招标人的损失。招标条件、内容与合同条款的有机融合以规避项目实施过程风险。

③评标策略。合理的评标策略可以确定有实力的投标单位中标，以规避投标过程中道德风险造成的行贿、屈从领导意志、专业人员水平不足情况出现。

④合同主要条款的设置策略。通过对合同设置针对性的策略，防止合同的漏洞对招标人带来损失，另外可以利用合同条款进一步明确当事人的权利和义务，转移部分采购风险。

2)风险转移。风险转移可以将招标人无法规避的风险，部分转移给投标人或其他方，共同承担风险。常用的方法有：

①履约担保。②投标担保。③保证保险。

例题1对于招标方来说，由于信息不对称对投标方的信息掌握的不完全，其主要风险来自于投标方的行为，目前主要控制风险的手段是( )。

A.评标 B.议标 C.签订采购合同 D.评标和签订采购合同

答案：D

例题2 由于供需关系失衡而导致的价格波动、质量差异等因素所产生的风险属于( )。

A.供需市场的风险 B.自由竞争的风险 C.招标人的风险 D.投标人的风险

答案：A

例题3通过( )可以有效控制招标采购中投标人或中标人中途撤标的风险，是转移违规行为的风险。

A.履约担保 B.投标担保 C.保证保险 D.合同保证

答案：B

例题4 招标采购风险的分类有很多种，根据风险处置方式分类，可分为( )。

A.可转移风险 B.不可转移风险 C.招标方的风险 D.投标方的风险 E.供需市场的风险

答案：AB

例题5招标采购常用的风险应对方法包括( )。

A.风险规避 B.风险控制 C.风险自留 D.风险对接 E.风险利用 答案：ABCE