1Z104020 项目融资

　　概念：以项目的资产、预期收益或权益为抵押，取得的无追索权或有限追索权的融资或贷款。

　　特点

　　以项目本身为主体安排的融资；

　　实现项目融资的无追索或有限追索；

　　风险分担；

　　信用结构多样化；

　　融资成本相对较高；

　　可实现项目发起人非公司负债型融资的要求。

　　1Z104022 项目融资的结构（了解）图1Z104022

　　（1）项目的投资结构

　　所有权结构：项目的投资者对项目资产权益的法律拥有形式和项目投资者之间的法律合作关系。

　　（2）项目的融资结构

　　（3）项目的资金结构

　　（4）项目的信用保证结构

　　1Z104023 项目融资的参与者

　　1Z104024 项目融资模式（了解）

　　（1）概念：对项目融资各要素的综合，是考虑项目特点和项目具体需要的基础上对项目融资要素的具体组合与构造。

　　（2）以“产品支付”为基础的……

　　适用范围

　　以产品和这部分产品销售收益的所有权作为担保品……

　　适用：资源储量已经探明，未来的收益可以计量的项目。

　　（3）以“杠杆租赁”为基础的……

　　融资购买→租赁……

　　融资方式比较复杂、可实现百分之百的融资、较低的融资成本、应用范围广等4个特点

　　适用：大型工程、大型设备

　　（4）BOT项目融资模式

　　政府的特许权协议 建设-经营-移交

　　关于复习、考试的几点想法

　　1.认真看书学习，把握知识要点

　　◆全面阅读教材→各大部分30%+30%+30%+10%

　　◆高屋建瓴，理解掌握（知识点的关联）

　　2.实现读书-做题-再读书的良性循环

　　◆读书（听课）→ 做题 → 再读书（听课）→ 再做题 → 上考场（注重知识点或“考点”）！

　　◆“封闭”做题，自我测试

　　3.准确、快速地答题

　　◆80个题（60+20）-120分钟（2个小时），平均每题用时1.5分钟（含涂卡时间）

　　◆勤于思考-单项选择题

　　◆学会适当放弃-多项选择题（宁缺毋滥）

　　4. 付出总有回报

　　◆把握机遇，赢得主动

　　◆风雨过后，通常会有彩虹！

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